głosowanie nad całością projektu.

Co się zmienia

• 1Przed głosowaniem nad układem (porozumieniem z wierzycielami) będzie obowiązkowy test zaspokojenia — porównanie wyceny firmy przy kontynuacji działalności i przy upadłości lub egzekucji, z wyłączeniem mikroprzedsiębiorców (art. 10a Prawa restrukturyzacyjnego — nowy przepis o obowiązkowej analizie, czy układ jest korzystniejszy niż bankructwo)
• 2Układ może zostać przyjęty mimo braku większości w niektórych grupach wierzycieli, jeśli spełnione są warunki cramdown — m.in. większość grup głosowała za i co najmniej połowa sumy wierzytelności głosujących (art. 119 ust. 3 Prawa restrukturyzacyjnego — zasady głosowania nad układem wbrew sprzeciwowi części wierzycieli)
• 3Wierzyciele o wyższym stopniu zaspokojenia (priorytetowi wypłaty) muszą dostać pełne zaspokojenie, zanim niżsi wierzyciele dostaną cokolwiek (art. 119 ust. 4 Prawa restrukturyzacyjnego — zasada bezwzględnego pierwszeństwa wierzycieli)
• 4Wierzytelności zabezpieczone hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym, zastawem skarbowym, hipoteką morską i przeniesieniem własności będą bezwarunkowo objęte układem (art. 150–151 Prawa restrukturyzacyjnego — lista wierzytelności, które układ musi obejmować z mocy prawa)
• 5Wierzyciele zabezpieczeni mają prawo do zaspokojenia co najmniej tak korzystnego jak w upadłości lub egzekucji (art. 161a Prawa restrukturyzacyjnego — szczególna ochrona wierzycieli z zabezpieczeniem na majątku dłużnika)
• 6Wierzyciele muszą być podzieleni na grupy według kategorii interesów — m.in. pracownicy wyrażający zgodę, rolnicy dostarczający produkty, wierzyciele zabezpieczeni (art. 161 Prawa restrukturyzacyjnego — obowiązkowy podział wierzycieli przed głosowaniem)
• 7Plan restrukturyzacyjny (dokument ratunkowy zadłużonej firmy) musi opisywać skutki zatrudnienia, konsultacje z przedstawicielami pracowników oraz zestawienie aktywów i pasywów (art. 10 ust. 1 pkt 4 i 8a Prawa restrukturyzacyjnego — wymagane elementy planu ratunkowego)
• 8Nadzorca i zarządca (osoby nadzorujące postępowanie restrukturyzacyjne) mają pomagać w negocjacjach układu i mogą powołać mediatora (art. 25a Prawa restrukturyzacyjnego — rola pośredników w negocjacjach z wierzycielami)
• 9Okres na ustalenie dnia układowego (daty, od której liczą się skutki układu) w postępowaniu o zatwierdzenie układu wydłuża się z 3 do 4 miesięcy (art. 211 i 215 Prawa restrukturyzacyjnego — termin ochrony przed wierzycielami w PZU)
• 10Co najmniej 30 dni przed głosowaniem nadzorca musi sporządzić spisy wierzytelności, plan, test zaspokojenia, opinię o wykonalności układu i test prywatnego wierzyciela/inwestora (art. 211b, 261, 280, 320 Prawa restrukturyzacyjnego — obowiązkowe dokumenty przed głosowaniem wierzycieli)
• 11Nie można ogłosić upadłości w trakcie postępowań restrukturyzacyjnych ani od obwieszczenia o dniu układowego do złożenia wniosku o zatwierdzenie układu — wniosek o upadłość zostaje wstrzymany (art. 9a Prawa upadłościowego — zakaz bankructwa podczas restrukturyzacji)
• 12Minister Sprawiedliwości będzie zbierał i przekazywał Komisji Europejskiej statystyki o restrukturyzacjach i upadłościach, ze szczegółami w rozporządzeniu (art. 12a ustawy o Krajowym Rejestrze Zadłużonych — raportowanie danych do Brukseli)
• 13Sprawy wszczęte przed wejściem ustawy w życie prowadzi się według dotychczasowych przepisów (art. 4 ustawy zmieniającej — przepisy przejściowe dla już toczących się postępowań)
• 14Ustawa wchodzi w życie po 14 dniach od ogłoszenia w Dzienniku Ustaw (art. 6 ustawy zmieniającej — termin wejścia w życie)